Крупнейшие банки Уолл-стрит спасают Первый республиканский Банк

2023-03-18 | New, США


План, возглавляемый министром финансов Джанет Йеллен и генеральным директором JPMorgan Chase, привел к вливанию 30 миллиардов долларов 11 крупнейшими банками США.

В чрезвычайных усилиях, направленных на предотвращение финансовой заразы расползающейся в самом сердце финансовой столицы мира, и в помощь к стабильности американской финансовой системы, 11 крупнейших банков США объединились в четверг, чтобы влить 30 миллиардов долларов в First Republic Bank, более мелкий банк, находящийся на грани краха после краха Silicon Valley Bank на прошлой неделе.

План, разработанный во вторник во время телефонного разговора между министром финансов Джанет Л. Йеллен и Джейми Даймоном, исполнительным директором JPMorgan Chase, предусматривает, что каждый банк внесет в First Republic не менее 1 миллиарда долларов. Это должно стать демонстрацией поддержки First Republic и сигналом для рынка, что проблемы кредиторов из Сан-Франциско не отражают более глубоких системных проблем в банке.

Г-жа Йеллен считает, что такой шаг со стороны частного сектора подчеркнет уверенность в здоровье банков. Г-н Даймон, чей банк спас несколько конкурентов во время финансового кризиса 2008 года, был согласен.

Через 48 часов сделка была заключена.

Это соглашение не имело прецедентов за последние десятилетия и свидетельствовало о том, насколько тяжелым стало положение банковского сектора в течение недели. Отголоски финансового кризиса 2008 года, крах Silicon Valley Bank в пятницу и Signature Bank в воскресенье вызвали панику, которая, судя по всему, вряд ли утихнет в ближайшее время.

Четыре банка, вложившие наибольшее количество денег в эту акцию спасения – JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo и Citigroup – заявили в совместном заявлении, что эта акция “демонстрирует их общую приверженность делу оказания помощи банкам в обслуживании их клиентов и сообществ”.

Каждый из четырех банков внесет по 5 миллиардов долларов. Goldman Sachs и Morgan Stanley внесут по 2,5 миллиарда долларов. PNC Financial, Truist, BNY Mellon, State Street и U.S. Bank вносят по 1 миллиарду долларов.

Silicon Valley Bank, который рухнул на прошлой неделе, и First Republic, который получил крупную сделку по спасению в четверг, входили в число 20 крупнейших банков США в прошлом году. Но по размеру активов они составляли лишь малую часть крупнейших компаний страны.


Акции First Republic, которые за последние дни потеряли три четверти своей стоимости, выросли на объявлении, которое было сделано в рыночные часы. Однако акции многих других банков, в основном мелких и региональных, продолжали падать. Давление на банковский сектор также оказал Credit Suisse, который боролся за свою жизнь до того, как центральный банк Швейцарии вмешался и предоставил поддержку в начале четверга.

До объявления в четверг First Republic нанял консультантов для изучения вариантов спасения банка, включая возможную продажу более крупному конкуренту или спасение, которое могло бы включать быстрое вливание наличных средств для обеспечения достаточного количества денег для выплат клиентам.

Кредитор также пытался укрепить свои финансы в минувшие выходные, получив до 70 миллиардов долларов в виде экстренных кредитов от Федеральной резервной системы и JPMorgan.

Еще в понедельник Джеймс Х. Герберт, сопредседатель правления First Republic, заявил CNBC, что банк не наблюдает необычного количества бегства вкладчиков. Однако в четверг банк признал в пресс-релизе, что у него наблюдается ежедневный отток вкладов. Он не назвал ни цифр, ни сроков, но сказал, что темпы “значительно замедлились”.

Г-н Герберт и исполнительный директор Майк Роффлер подписали заявление, в котором назвали спасение от крупных банков “вотумом доверия для First Republic и всей банковской системы США”.

Основанный в 1985 году, First Republic принадлежал Merrill Lynch в течение короткого периода в 2007 году, но был выведен из общих активов гиганта после того, как другая фирма поглотила Merrill во время финансового кризиса 2008 года. Банк предлагает услуги по управлению деньгами состоятельным клиентам и является крупным игроком на рынке ипотечного кредитования. В январе объем депозитов его клиентов составил 176 миллиардов долларов, увеличившись с 90 миллиардов долларов всего три года назад.

Проблемы банка начались примерно неделю назад, когда Silicon Valley Bank пошатнулся. First Republic привлек особое внимание обеспокоенных инвесторов из-за большого числа состоятельных клиентов, чьи вклады не были застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов в случае краха банка. F.D.I.C. страхует вклады клиентов “всего” на сумму до 250 000 долларов США.

Большой портфель кредитов на недвижимость также вызывал беспокойство. Многие аналитики предполагали, что у First Republic недостаточно активов, которые он мог бы легко продать, чтобы покрыть изъятие вкладов клиентов в случае набега оных на банк. Поскольку основные рейтинговые агентства понизили кредитный рейтинг банка, возникли опасения, что он тоже рухнет.

Во вторник г-жа Йеллен подняла идею привлечения частного сектора во время телефонного разговора с Джеромом Пауэллом, Мартином Груенбергом, председателями ФРС, и Майклом Барром, заместителем председателя ФРС по надзору, сообщил человек, знакомый с ходом обсуждения.

Вскоре после этого г-жа Йеллен предложила эту идею г-ну Даймону. По словам людей, знакомых с ходом обсуждения, он согласился, несмотря на то, что JPMorgan ещё помнил опыт неудачного поглощением банка Washington Mutual, когда тот рухнул во время финансового кризиса 2008 года.

JPMorgan, крупнейший банк страны, уже работал с First Republic, предоставляя ему кредитную линию в начале недели, поэтому на кону было больше, чем у некоторых конкурентов. Г-н Даймон начал уговаривать руководителей банков в частных разговорах, в то время как г-жа Йеллен звонила другим бизнес-лидерам и регуляторам, сказали некоторые из собеседников.

Некоторые топ-менеджеры других банков сначала сопротивлялись этому плану. Некоторые из них спрашивали, почему они должны выручать First Republic, если они не сделали этого для Silicon Valley Bank и Signature Bank. Другие считали, что F.D.I.C. (Федеральная корпорация по страхованию депозитов) должен взять на себя управление банком, испытывающим трудности, или не соглашались с тем, что существует серьезный риск для финансовой системы.

Ситуация оставалась неопределенной до среды. К вечеру банки, консультируемые юридической фирмой Davis Polk, согласились выделить до 24 миллиардов долларов. Но г-н Даймон продолжал обзванивать небольшие банки, чтобы узнать, готовы ли они принять участие, сказали люди, знакомые с ходом обсуждений.

Когда акции First Republic упали на 36 процентов после открытия рынка в четверг, держатели акций быстро согласились принять участие. В результате сумма “вливания” возросла до 30 миллиардов долларов.

Была надежда, что новое финансирование остановит бегство из First Republic и обеспечит беспрепятственное снятие денег вкладчиками. Есть также шанс получить небольшую прибыль: First Republic будет выплачивать банкам проценты по рыночным ставкам.

В четверг утром г-жа Йеллен – до того, как ей предстояло давать показания в финансовом комитете Сената – провела совещание с представителями регулирующих органов и руководителями банков. После окончания слушаний г-н Даймон встретился с г-жой Йеллен в ее кабинете, чтобы завершить сделку до совместного заявления банков.

После объявления банки, которые не входили в группу из 11 банков, спросили, могут ли они присоединиться, сообщил человек, осведомленный о сделке. Существует мнение, что членство в группе “идентифицирует вас как один из сильных банков”, – сказал этот человек.

Что ж, в этот раз “пожарная команда” госпожи Йеллен сработала молниеносно. Остаётся главным для всех один лишь вопрос: как долго продержится эта команда перед надвигающейся стеной огня…

Источник: NY Times

Другие новости

Лукашенко заявил, что Беларусь готовится к войне

Лукашенко заявил, что Беларусь готовится к войне

Александр Лукашенко заявил, что Беларусь не хочет воевать, но готовится к войне. Об этом он сказал во время рабочей поездки в Гродно, сообщает государственное агентство «Белта». «Никому не верьте, что мы хотим воевать....

Быть или не быть: военная помощь Украине от США висит на волоске

Быть или не быть: военная помощь Украине от США висит на волоске

Президент Джо Байден призвал американских политических лидеров собраться вместе, чтобы наконец договориться об оказании военной помощи Украине. Однако спикер Палаты представителей Майк Джонсон предполагает, что быстрых решений ждать не стоит. Пока американцы утопают в...

В Литве диверсанты осквернили еврейские кладбища и памятники

В Литве диверсанты осквернили еврейские кладбища и памятники

В одной из групп в социальных сетях, называющие себя патриотами, но в то же время прославляющие Гитлера пользователи даже объявили конкурс – призвали осквернить как можно больше еврейских могил и памятников. А позже даже объявили победителя, который осквернял могилы в...

Макрон не исключает отправки военных НАТО в Украину

Макрон не исключает отправки военных НАТО в Украину

Президент Франции заявил, что сценарий отправки войск НАТО в Украину не должен быть исключен, поскольку нельзя допустить, чтобы Россия выиграла эту войну. Союзники поспешили успокоить и объяснить, что никто не планирует отправлять войска в Украину. Кремль ответил...

Польские фермеры грозятся перекрыть главную дорогу, ведущую из Литвы в Европу

Польские фермеры грозятся перекрыть главную дорогу, ведущую из Литвы в Европу

Польские фермеры угрожают перекрыть Via Baltica, главную дорогу, ведущую из Литвы в Европу. Они угрожают останавливать грузовики на границе и проверять, какое именно зерно транспортируется. Польские фермеры просят жителей Литвы присоединиться к протесту. Но наши...

Беспилотник зафиксировал показательную казнь семи украинских военнопленных

Беспилотник зафиксировал показательную казнь семи украинских военнопленных

Под Бахмутом оккупанты казнили по меньшей мере 7 сдавшихся в плен украинцев. Это не первое подобное военное преступление за последние несколько недель. В то же время соратники Алексея Навального утверждают, что репрессии Кремля против заключенного оппозиционера...

Невероятная история выживания украинского солдата

Невероятная история выживания украинского солдата

Его расстреляли захватчики и бросили среди поля, считая мертвым. А он, очнувшись, с перебитыми ногами и простреленным животом пытался добраться до своих позиций. Но попал в плен к боевикам из так называемой ДНР. 40-ка летний Вячеслав Левицкий выдержал 10 суток без...

Жители стран Балтии оказались прокитайски настроенными

Жители стран Балтии оказались прокитайски настроенными

Китайские нарративы проникли в головы некоторых жителей нашей страны. К такому выводу пришли исследователи, изучив отношение общества к Китаю. Большинство респондентов убеждены, что дружеские связи были бы выгодны для обеих стран. Опрошенные также считают, что Литва...

Какие санкции США вводит против РФ за убийство Навального

Какие санкции США вводит против РФ за убийство Навального

Президент США Джо Байден встретился в Калифорнии со вдовой и дочерью Алексея Навального. А затем огласил длинный список санкций против чиновников, причастных к смерти оппозиционера. СМИ также "раскрыли" личность российского следователя, который заставлял мать...

Президент США не сдержался и обматерил Путина

Президент США не сдержался и обматерил Путина

Киев сообщил, что украинцы произвели успешную атаку на полигон захватчиков в Херсонской области – в результате трех мощных ударов ликвидированы около 60 российских военнослужащих. Также президент Зеленский сообщил, что за последнюю неделю украинские ВВС сбили 7...

Опорочивший литовский памятник вандал работал на Россию?

Опорочивший литовский памятник вандал работал на Россию?

Человек, который в конце января облил краской памятник лидеру литовских партизан Адольфасу Раманаускасу-Ванагасу, опознан и арестован. Он был задержан латвийскими правоохранительными органами, и, как оказалось, совершил аналогичную атаку на один из латвийских...

Житель Литвы поставил на уши кипрскую полицию

Житель Литвы поставил на уши кипрскую полицию

40-летний литовец Дейвис Вайткявичюс поднял на ноги кипрскую полицию. Однако интернет-пользователи сразу же отметили, что его поиски не продлятся долго. Ведь из-за татуировок на лице слиться с толпой мужчине было бы задачей непосильной. Розыск на острове объявили в...

Объяснили, почему родным не отдают тело Навального

Объяснили, почему родным не отдают тело Навального

Тело убитого Алексея Навального все еще не отдали родственникам. Мать российского оппозиционера публично обратилась к Путину с требованием вернуть ей сына. Тем временем в Испании был убит российский пилот, который в прошлом году перешел на сторону украинской армии и...

Супруга погибшего Навального намерена продолжить битву с Кремлём

Супруга погибшего Навального намерена продолжить битву с Кремлём

Российские власти уже третий день не отдают близким тело погибшего оппозиционера Алексея Навального. Его смерть при крайне подозрительных обстоятельствах в сибирской колонии вызвала волну негодования в России и по всему миру. Сторонники лидера российской оппозиции и...

Россия подала в международный розыск список из 29 литовцев 

Россия подала в международный розыск список из 29 литовцев 

Россия объявила в международный розыск почти 30 литовских политиков и общественных деятелей. Среди них – министр культуры и мэр Клайпеды. В «чёрном списке» также оказались городские депутаты, историки и даже премьер Эстонии. Так Москва отреагировала на демонтаж...

Трамп хочет покинуть НАТО?

Трамп хочет покинуть НАТО?

Сенат США дал окончательное согласие на предоставление военной помощи Украине. Теперь дело за сторонниками Трампа в нижней палате Конгресса. А они, в свою очередь, не намерены поддерживать Киев. Более того, бывшие советники Трампа предупреждают, что, оказавшись в...

Дональд Трамп поставил на уши европейское сообщество 

Дональд Трамп поставил на уши европейское сообщество 

После неоднозначных заявлений Дональда Трампа в адрес стран НАТО, Сенат США проголосовал за предоставление военной помощи Украине. Голосование еще не окончательное, но очень важное, поскольку демонстрирует готовность даже некоторых республиканцев помочь воюющей...

Пока шахтеры ушли на фронт, впервые под землей начали работать украинки

Пока шахтеры ушли на фронт, впервые под землей начали работать украинки

В Украине только лишь в Днепропетровской области четыре тысячи шахтеров покинули свое рабочее место и отправились защищать свою страну на фронт. А вот на освободившиеся места пришли шахтерки. И если до 24 февраля увидеть под землей женщину в каске и спец форме было...

Ракетный террор Украины и тупик в вопросе военной помощи от США

Ракетный террор Украины и тупик в вопросе военной помощи от США

План Джо Байдена, который несколько месяцев находится на рассмотрении в Сенате, и отвечающий за предоставление постоянной военной поддержки Украине, провалился. Республиканцы - даже если они готовы поддержать Киев и пойти на компромисс в вопросе защиты американских...

Международное расследование показало, как В. Ландсбергис оказался в одном зале с киллером из РФ

Международное расследование показало, как В. Ландсбергис оказался в одном зале с киллером из РФ

На мероприятии Форума свободной России в Вильнюсе рядом с профессором Витаутасом Ландсбергисом сидел убийца и шпион спецподразделения российской военной разведки, которая ответственная за отравление Скрипалей. Спецподразделение ГРУ уполномочено совершать убийства за...

Как отразится смена главнокомандующего на бойцах ВСУ?

Как отразится смена главнокомандующего на бойцах ВСУ?

Президент Украины впервые публично высказался о замене главы Вооруженных сил Валерия Залужного. Зеленский заявил, что сменив одного человека глобальных изменений не произойдет, поэтому в ближайшем будущем следует ожидать более масштабных кадровых изменений во всём...

Авиалайнер при посадке съехал с взлётно-посадочной полосы

Авиалайнер при посадке съехал с взлётно-посадочной полосы

В вильнюсском аэропорту проводится расследование после инцидента с жёстким приземлением лайнера из Милана. При посадке самолёт на большой скорости съехал за пределы взлётно-посадочной полосы, вызвав тем самым огромный фонтан брызг и грязи. 200 человек на борту...

Разгонял протесты в Беларуси и все равно получил вид на жительство в Литве: как так?  

Разгонял протесты в Беларуси и все равно получил вид на жительство в Литве: как так?  

Литва выдала вид на жительство и разрешение на работу белорусу, который, будучи милиционером, защищал режим Лукашенко и участвовал в жестоких подавлениях протестов 2020-ом году. Наши власти утверждают, что милиционер приехал в Литву работать и жить до того, как были...

Скандал в Киеве: Зеленский пытался избавиться от командующего украинскими войсками?

Скандал в Киеве: Зеленский пытался избавиться от командующего украинскими войсками?

Неожиданно украинские СМИ сообщили, что Президент Украины вызвал к себе главу Вооруженных сил Валерия Залужного и предложил ему подать в отставку. Однако и сам Залужный, и офис Зеленского опровергают такие утверждения. Тем временем венгерский премьер Орбан вновь...

Помощь для Украины обсуждается на фоне коррупционных скандалов 

Помощь для Украины обсуждается на фоне коррупционных скандалов 

Венгрия объявила, что может одобрить выделение из бюджета ЕС 50 миллиардов евро на поддержку Украины. В преддверии чрезвычайной встречи лидеров Сообщества, которая состоится на этой неделе в Брюсселе, ЕС пригрозил, что еще одно вето Орбана может привести к печальным...

Бежавшие из захваченных Россией городов Украины рассказали о пережитом 

Бежавшие из захваченных Россией городов Украины рассказали о пережитом 

Летом 2021 года Бердянск был успешным морским курортом на берегу Азовского моря, но почти с самого начала развязанной Россией войны, город находится под контролем российской армии. Насилие, угрозы, мертвая тишина улиц и военные на каждому углу – как проходила жизнь в...

Литва купит немецкие танки и расширит призыв, несмотря на дыру в бюджете

Литва купит немецкие танки и расширит призыв, несмотря на дыру в бюджете

Литва закупит немецкие танки «Леопард», введёт практически всеобщий призыв, и, не откладывая в долгий ящик, сформирует собственную дивизию. Такие решения приняло руководство страны на Госсовете по обороне. Планы обозначены – вот только где взять средства на их...

Президенты Литвы и Польши вспомнили о событиях 1863 года 

Президенты Литвы и Польши вспомнили о событиях 1863 года 

Накануне в Литву с визитом прибыл президент Польши Анджей Дуда. Вместе с президентом Гитанасом Науседой гость традиционно почтил память участников восстания 19-го века против Российской империи. Лидеры подчеркнули, что о важности тесных связей обеих стран напоминает...

Окопы, мины, бункеры: что из себя будет представлять линия обороны на границе

Окопы, мины, бункеры: что из себя будет представлять линия обороны на границе

Литва, Латвия и Эстония договорились о создании на границах с Россией и Беларусью общей линии обороны. Она будет включать в себя физические барьеры – от дренажных канав до бетонных укреплений. В начале войны в Украине командующий литовской армией подобную приграничную...

Новая доктрина: если война с Россией неизбежна, к ней надо готовиться сейчас 

Новая доктрина: если война с Россией неизбежна, к ней надо готовиться сейчас 

На фоне войны в Украине Европа сама должна производить больше оружия, заявил еврокомиссар в ходе визита в Литву. По его словам, к концу февраля Евросоюз разработает новую стратегию для своей оборонной промышленности. Тем временем литовские власти и дальше пробуют...

Интересные новости

Невероятная история выживания украинского солдата

Его расстреляли захватчики и бросили среди поля, считая мертвым. А он, очнувшись, с перебитыми ногами и простреленным животом пытался добраться до своих позиций. Но попал в плен к боевикам из так называемой ДНР. 40-ка летний Вячеслав Левицкий выдержал 10 суток без...

Какие санкции США вводит против РФ за убийство Навального

Президент США Джо Байден встретился в Калифорнии со вдовой и дочерью Алексея Навального. А затем огласил длинный список санкций против чиновников, причастных к смерти оппозиционера. СМИ также "раскрыли" личность российского следователя, который заставлял мать...

Жители стран Балтии оказались прокитайски настроенными

Китайские нарративы проникли в головы некоторых жителей нашей страны. К такому выводу пришли исследователи, изучив отношение общества к Китаю. Большинство респондентов убеждены, что дружеские связи были бы выгодны для обеих стран. Опрошенные также считают, что Литва...

Опорочивший литовский памятник вандал работал на Россию?

Человек, который в конце января облил краской памятник лидеру литовских партизан Адольфасу Раманаускасу-Ванагасу, опознан и арестован. Он был задержан латвийскими правоохранительными органами, и, как оказалось, совершил аналогичную атаку на один из латвийских...

Житель Литвы поставил на уши кипрскую полицию

40-летний литовец Дейвис Вайткявичюс поднял на ноги кипрскую полицию. Однако интернет-пользователи сразу же отметили, что его поиски не продлятся долго. Ведь из-за татуировок на лице слиться с толпой мужчине было бы задачей непосильной. Розыск на острове объявили в...

Интересные новости

Объяснили, почему родным не отдают тело Навального

Объяснили, почему родным не отдают тело Навального

Тело убитого Алексея Навального все еще не отдали родственникам. Мать российского оппозиционера публично обратилась к Путину с требованием вернуть ей сына. Тем временем в Испании был убит российский пилот, который в прошлом году перешел на сторону украинской армии и...

Россия подала в международный розыск список из 29 литовцев 

Россия подала в международный розыск список из 29 литовцев 

Россия объявила в международный розыск почти 30 литовских политиков и общественных деятелей. Среди них – министр культуры и мэр Клайпеды. В «чёрном списке» также оказались городские депутаты, историки и даже премьер Эстонии. Так Москва отреагировала на демонтаж...

Разгонял протесты в Беларуси и все равно получил вид на жительство в Литве: как так?  

Разгонял протесты в Беларуси и все равно получил вид на жительство в Литве: как так?  

Литва выдала вид на жительство и разрешение на работу белорусу, который, будучи милиционером, защищал режим Лукашенко и участвовал в жестоких подавлениях протестов 2020-ом году. Наши власти утверждают, что милиционер приехал в Литву работать и жить до того, как были...

Литва купит немецкие танки и расширит призыв, несмотря на дыру в бюджете

Литва купит немецкие танки и расширит призыв, несмотря на дыру в бюджете

Литва закупит немецкие танки «Леопард», введёт практически всеобщий призыв, и, не откладывая в долгий ящик, сформирует собственную дивизию. Такие решения приняло руководство страны на Госсовете по обороне. Планы обозначены – вот только где взять средства на их...

Президенты Литвы и Польши вспомнили о событиях 1863 года 

Президенты Литвы и Польши вспомнили о событиях 1863 года 

Накануне в Литву с визитом прибыл президент Польши Анджей Дуда. Вместе с президентом Гитанасом Науседой гость традиционно почтил память участников восстания 19-го века против Российской империи. Лидеры подчеркнули, что о важности тесных связей обеих стран напоминает...